太陽能朋克在非洲興起，去中心化才是全球基建的未來？

有一項(xiàng)數(shù)據(jù)可能會讓你感到憤怒：撒哈拉以南非洲有 6 億人缺乏可靠電力。這并非因?yàn)榧夹g(shù)問題，也不是因?yàn)樗麄儾恍枰窍蜣r(nóng)村地區(qū)延伸電網(wǎng)的單位經(jīng)濟(jì)效益實(shí)在是太差了。

傳統(tǒng)的發(fā)展模式大致是這樣的：第一步，建設(shè)集中式發(fā)電站;第二步，鋪設(shè)數(shù)百公里的輸電線路;第三步，向數(shù)百萬家庭供電;第四步，收取電費(fèi);第五步，永久維護(hù)整個系統(tǒng)。

這種模式在 20 世紀(jì) 30 年代的美國電氣化進(jìn)程中效果顯著。當(dāng)時勞動力廉價、材料有補(bǔ)貼，政府還能強(qiáng)制征用土地通行權(quán)。但如果你試圖為一位年收入僅 600 美元、距離最近的柏油路有四個小時車程的農(nóng)民供電，這種方法就不那么奏效了。

用數(shù)據(jù)說話：

為一個農(nóng)村家庭接入電網(wǎng)的成本：266 美元至 2000 美元

農(nóng)村家庭平均每月電費(fèi)支出：約 10-20 美元

投資回收期：13-200 個月(前提是能順利收到電費(fèi))

農(nóng)村地區(qū)電費(fèi)收繳率：情況復(fù)雜(實(shí)際難以保障)

因此，公用事業(yè)公司會做出任何理性主體都會做的事：在經(jīng)濟(jì)效益消失的地方停止建設(shè)，而這些地方恰恰是人口集中之地。

這是發(fā)展中地區(qū) 50 年來不可告人的秘密?！肝覀冋谕七M(jìn)電網(wǎng)延伸項(xiàng)目!」實(shí)際意思是：電網(wǎng)延伸在經(jīng)濟(jì)上根本不可能實(shí)現(xiàn)，但我們必須這么說，才能繼續(xù)獲得捐贈資金。

與此同時，15 億人將高達(dá) 10% 的收入花在煤油、柴油等污染性燃料上。他們要步行數(shù)小時給手機(jī)充電，無法冷藏藥品或食物，孩子無法在天黑后學(xué)習(xí)，女性每天吸入的烹飪煙霧相當(dāng)于兩包香煙的危害。

太陽能硬件的奇跡

當(dāng)所有人都在爭論上網(wǎng)電價補(bǔ)貼和大型太陽能電站時，太陽能成本發(fā)生了翻天覆地的變化。

太陽能電池板價格變遷：

1980 年：40 美元 / W(瓦)

2000 年：5 美元 / W

2010 年：1.5 美元 / W

2020 年：0.3 美元 / W

2025 年：0.2 美元 / W

45 年間價格下跌 99.5%，堪稱太陽能版的摩爾定律。更令人驚嘆的是整套太陽能家庭系統(tǒng)的價格變化。

太陽能家庭系統(tǒng)演變：

2008 年：5000 美元(僅富裕城市肯尼亞人負(fù)擔(dān)得起)

2015 年：800 美元(中產(chǎn)階級農(nóng)民可用)

2025 年：120-1200 美元(真正惠及小農(nóng))

電池成本也下降了 90%，逆變器變得廉價，LED 燈泡效率大幅提升。中國的制造業(yè)水平突飛猛進(jìn)，非洲的物流也顯著改善。

這些趨勢在 2018-2020 年左右交匯，突然之間，離網(wǎng)太陽能的經(jīng)濟(jì)效益發(fā)生了徹底逆轉(zhuǎn)，硬件問題被徹底解決。

但仍有一個巨大且看似無法逾越的障礙：對于日均收入 2 美元的人來說，120 美元的預(yù)付款太過昂貴。

而故事的精彩之處，恰恰從這里開始。

零交易成本的奇跡

簡短歷史回顧：2007 年，肯尼亞電信公司 Safaricom 推出了移動支付平臺 M-PESA，用戶可通過短信轉(zhuǎn)賬。

當(dāng)時所有人都認(rèn)為它會失?。赫l會用手機(jī)轉(zhuǎn)賬?

到 2025 年，70% 的肯尼亞人使用移動支付，不是作為銀行的補(bǔ)充，而是替代銀行。肯尼亞的人均移動支付交易量位居全球第一。

它的成功源于解決了真實(shí)痛點(diǎn)：肯尼亞人原本就通過非正式網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬，而 M-PESA 讓轉(zhuǎn)賬更廉價、更安全。

這一點(diǎn)至關(guān)重要：M-PESA 打造了近乎零交易成本的支付通道，意味著小額收款在經(jīng)濟(jì)上具備可行性。

這徹底打破了融資模式的桎梏，催生了改變一切的「按使用付費(fèi)」(PAYG)模式。

從產(chǎn)品到服務(wù)：PAYG 模式的突破

這是整個變革的關(guān)鍵，讓所有其他可能性成為現(xiàn)實(shí)。模式邏輯如下：

公司(如 Sun King、SunCulture)為家庭安裝太陽能系統(tǒng);

用戶支付約 100 美元預(yù)付款;

之后 24-30 個月內(nèi)，每月支付 40-65 美元;

系統(tǒng)內(nèi)置全球移動通信系統(tǒng)(GSM)芯片，可遠(yuǎn)程聯(lián)網(wǎng);

未付款→遠(yuǎn)程停機(jī);

持續(xù)付款→持續(xù)供電;

30 個月后→用戶完全擁有系統(tǒng)，終身免費(fèi)使用電力。

魔力在于：用戶并非購買價值 1200 美元的太陽能系統(tǒng)，而是將每周 3-5 美元的煤油支出，替換為每天 0.21 美元的太陽能訂閱服務(wù)(每周僅 1.5 美元，是煤油成本的一半)。不僅更便宜，還能提供更亮的照明、手機(jī)充電、收音機(jī)功能，且無呼吸系統(tǒng)疾病風(fēng)險。

違約率如何?90% 以上的用戶按時續(xù)費(fèi)。

原因很簡單：這套資產(chǎn)真的有用，每天都能帶來價值。否則，他們就只能回到黑暗中用煤油燈照明的時代，誰也不想那樣。

這正是所有人都忽略的「創(chuàng)新」：硬件降價讓產(chǎn)品變得廉價，而 PAYG 模式讓產(chǎn)品觸手可及，移動支付則讓 PAYG 模式具備經(jīng)濟(jì)可行性。

接下來，我們通過兩個案例，看看這三者結(jié)合后產(chǎn)生的化學(xué)反應(yīng)。

案例 1：Sun King

Sun King 公司 2023 年售出 2300 萬件太陽能產(chǎn)品，服務(wù)于 42 個國家的 4000 萬客戶，并計劃到 2026 年實(shí)現(xiàn) 5000 萬件的銷量目標(biāo)。其產(chǎn)品范圍涵蓋手持式太陽能燈、多房間家用太陽能套裝以及清潔的液化石油氣灶具。

產(chǎn)品：

手持式太陽能燈(50-120 美元)

多房間家庭影院系統(tǒng)(200-500 美元)

液化石油氣清潔爐灶(已收購 PayGo Energy)

手機(jī)充電、備用電池、照明

這是一個復(fù)利增長的護(hù)城河，每一次進(jìn)步都讓下一次更輕松。

非洲之外的人很少知道：Sun King 在其細(xì)分領(lǐng)域占據(jù) 50% 以上的市場份額。它早已不是初創(chuàng)小公司，而是主導(dǎo)性的基礎(chǔ)設(shè)施提供商。

這相當(dāng)于一家初創(chuàng)公司占據(jù)美國家庭太陽能市場的 50%，但它的影響力和總潛在市場(TAM)更大，因?yàn)闆]有現(xiàn)成的電網(wǎng)作為競爭對手。

案例 2：SunCulture，每英畝 1.4 萬美元的農(nóng)業(yè)變革

如果說 Sun King 專注于照明和家庭電氣化，SunCulture 則聚焦農(nóng)業(yè)生產(chǎn)力提升，其數(shù)據(jù)更令人震撼。

核心問題：

撒哈拉以南非洲 95% 的農(nóng)田依賴降雨;

農(nóng)民每年在柴油水泵上花費(fèi) 20 億美元。

SunCulture 的解決方案：

太陽能灌溉水泵;

物聯(lián)網(wǎng)遠(yuǎn)程監(jiān)控;

按需付費(fèi)分期付款(100 美元預(yù)付款，每月 40-65 美元);

免費(fèi)安裝，10 年保修;

包含滴灌系統(tǒng)。

實(shí)際成效：

作物產(chǎn)量提升 3-5 倍;

農(nóng)民收入從每英畝 600 美元增至 1.4 萬美元;

付清款項(xiàng)后邊際成本為零(無需柴油);

實(shí)現(xiàn)全年灌溉，擺脫季節(jié)限制;

每周節(jié)省 17 小時人工運(yùn)水時間。

規(guī)?，F(xiàn)狀：

部署超 4.7 萬套系統(tǒng);

服務(wù)超 4 萬名農(nóng)民;

在小農(nóng)市場占據(jù) 50% 以上份額;

覆蓋 6 個國家(肯尼亞、烏干達(dá)、埃塞俄比亞、科特迪 W、贊比亞、多哥)。

這不是慈善項(xiàng)目，而是一艘飛速發(fā)展的火箭。

現(xiàn)在，更精彩的部分來了：

還記得 SunCulture 的太陽能水泵取代了柴油水泵嗎?每臺水泵每年可減少 2.9 噸二氧化碳排放。

4.7 萬臺水泵 ×2.9 噸 / 臺 = 每年 13.6 萬噸二氧化碳減排，7 年累計減排超 300 萬噸。

而其中的關(guān)鍵在于是：有人愿意為這些減排買單。

讓別人為你的基礎(chǔ)設(shè)施買單

下面輪到碳信用額度登場了。SunCulture 是非洲首家獲得 Verra(全球領(lǐng)先的碳標(biāo)準(zhǔn)組織)注冊碳信用額度的太陽能灌溉公司。每減少 1 噸二氧化碳，可售出 15-30 美元(優(yōu)質(zhì)農(nóng)業(yè)碳信用，而非不可靠的森林抵消額度)。

讓我們再梳理一遍這個飛輪，這次加入碳信用額度的「渦輪增壓」：

安裝太陽能系統(tǒng);

系統(tǒng)取代柴油(通過物聯(lián)網(wǎng)遙測技術(shù)驗(yàn)證);

減排量轉(zhuǎn)化為碳信用額度;

向需要抵消額度的公司出售信用;

碳收入補(bǔ)貼 25-40% 的預(yù)付款成本;

成本降低→目標(biāo)市場擴(kuò)大 4-5 倍;

部署更多系統(tǒng)→產(chǎn)生更多碳信用;

循環(huán)往復(fù)。

更妙的是：有人愿意提前為碳信用買單。

英國國際投資公司與 SunCulture 率先推出「碳支持設(shè)備融資」：提供 660 萬美元資金，承擔(dān)碳價格波動風(fēng)險，SunCulture 獲得前期資金，農(nóng)民則能以低 25-40% 的價格購買水泵。

這才是應(yīng)有的模式：原本是外部性的氣候影響，如今變成了收入來源;北半球的碳問題，為南半球的能源獲取提供了補(bǔ)貼。

碳信用機(jī)制將氣候基礎(chǔ)設(shè)施轉(zhuǎn)化為一種資產(chǎn)類別，使其能夠大規(guī)模融資。

那么，接下來會發(fā)生什么?

為何這類公司尚未普及?

市場為何高度集中?因?yàn)槿a(chǎn)業(yè)鏈運(yùn)營難度極大。你需要同時具備：

硬件制造專業(yè)知識;

覆蓋分散市場的供應(yīng)鏈;

最后一公里分銷網(wǎng)絡(luò)(Sun King 擁有 2.95 萬名代理商);

移動支付整合能力;

面向無銀行賬戶人群的信用評分模型;

物聯(lián)網(wǎng) / 遙測系統(tǒng);

支持 10 + 種語言的客戶服務(wù);

融資能力(股權(quán)、債務(wù)、證券化);

碳市場合作關(guān)系;

跨越 40 + 國家的監(jiān)管合規(guī)能力。

大多數(shù)公司能做到 2-3 點(diǎn)，而贏家能全部實(shí)現(xiàn)。

這構(gòu)成了巨大的進(jìn)入壁壘和長期護(hù)城河。新進(jìn)入者不能僅靠更廉價的電池板立足，真正的護(hù)城河是全產(chǎn)業(yè)鏈執(zhí)行能力。

這種模式能規(guī)?；瘑?

我們來算一筆賬，看看其潛力有多大：

撒哈拉以南非洲 6 億人缺乏可靠電力;

非洲有 5.7 億個小農(nóng)家庭;

非洲 9 億人使用傳統(tǒng)爐灶。

這還僅僅是非洲，加上亞洲（10 億無電人口），市場規(guī)模將超過 3000-5000 億美元。

但關(guān)鍵在于：這一數(shù)字嚴(yán)重低估了其中的機(jī)會。太陽能系統(tǒng)只是特洛伊木馬，真正的業(yè)務(wù)是與數(shù)億用戶建立的金融關(guān)系。

因?yàn)槟銓?shí)際構(gòu)建的是一個數(shù)字基礎(chǔ)設(shè)施層，能夠支撐：

消費(fèi)貸款(智能手機(jī)、摩托車、家電);

畜牧 / 農(nóng)業(yè)融資;

保險產(chǎn)品;

醫(yī)療服務(wù);

教育服務(wù);

支付處理。

因此，真正的總潛在市場，是 6 億即將步入中產(chǎn)階級人群的全部消費(fèi)支出。

規(guī)?；蟮亩A效應(yīng)

讓我們把視角拉遠(yuǎn)：當(dāng)超過 1 億人通過這種模式獲得電力，會發(fā)生什么?

孩子在夜間學(xué)習(xí)→考試分?jǐn)?shù)提高→獲得更好工作;

成年人在夜間工作→收入增加;

農(nóng)民實(shí)現(xiàn)全年灌溉→產(chǎn)量提升 3-5 倍→糧食安全;

手機(jī)充電便利→接入移動支付→金融包容性提升;

冷藏技術(shù)普及→疫苗儲存→疾病預(yù)防;

冷藏技術(shù)普及→延長肉奶保質(zhì)期→減少食物浪費(fèi);

告別煤油煙霧→呼吸系統(tǒng)疾病減少;

清潔爐灶→每年減少 60 萬人死于室內(nèi)污染;

替代柴油→空氣質(zhì)量改善。

現(xiàn)在來說說重點(diǎn)

這才是 21 世紀(jì)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的模板：不是政府主導(dǎo)，不是集中式布局，不需要 30 年的大型項(xiàng)目。而是模塊化、分布式、數(shù)字計量、遠(yuǎn)程監(jiān)控、按使用付費(fèi)融資、碳補(bǔ)貼支持，由私營企業(yè)在競爭性市場中部署。

20 世紀(jì)基礎(chǔ)設(shè)施模式：

集中式發(fā)電;

政府主導(dǎo);

大型項(xiàng)目融資;

30 年建設(shè)周期;

壟斷性公用事業(yè)公司。

21 世紀(jì)基礎(chǔ)設(shè)施模式：

分布式 / 模塊化;

私營部門主導(dǎo);

按使用付費(fèi)融資;

數(shù)日 / 數(shù)周內(nèi)完成部署;

競爭性市場。

這將是未來的建設(shè)方式。

悲觀情景分析

可能出現(xiàn)哪些問題?

首先要明確：這并非萬能解決方案 —— 按使用付費(fèi)太陽能適用于家庭和小農(nóng)，不適用于工廠或重工業(yè)，也無法完全替代電網(wǎng)。

匯率風(fēng)險：公司以美元融資、采購硬件，卻以奈拉 / 先令等本地貨幣收款。貨幣崩盤可能一夜之間摧毀單位經(jīng)濟(jì)效益。

政治 / 監(jiān)管風(fēng)險：政府可能實(shí)施貸款限制、太陽能進(jìn)口關(guān)稅，或補(bǔ)貼電網(wǎng) / 柴油以保護(hù)國有公用事業(yè)公司。

違約風(fēng)險：10% 的違約率看似良好但脆弱，經(jīng)濟(jì)沖擊、干旱或政治不穩(wěn)定可能導(dǎo)致違約率飆升。

維護(hù)復(fù)雜性：電池板使用壽命 25 年，電池 5 年，水泵可能故障。在非洲農(nóng)村建立服務(wù)網(wǎng)絡(luò)成本高昂。

碳價格波動：2024 年碳信用價格從 30 美元 / 噸暴跌至 5 美元 / 噸。若 25-40% 的可負(fù)擔(dān)性依賴碳收入，價格波動將造成重創(chuàng)。

電網(wǎng)競爭風(fēng)險：如果政府真的推進(jìn)電網(wǎng)建設(shè)(雖經(jīng)濟(jì)上不可能，但足夠補(bǔ)貼下仍有可能性)。

供應(yīng)鏈瓶頸：港口擁堵、海關(guān)延誤、關(guān)稅波動、中國出口管制及最后一公里物流問題，可能導(dǎo)致安裝延誤、成本上升、營運(yùn)資金占用。

有趣的是，Sun King 現(xiàn)已開始在非洲本土生產(chǎn)設(shè)備，未來幾年將減少 3 億美元進(jìn)口支出。

樂觀情景分析

悲觀情景值得關(guān)注，但我們更要探討這種模式不僅成功、還能爆發(fā)式增長的場景。

成本曲線尚未觸頂

太陽能電池板 45 年降價 99.5%，但這可能僅完成了一半進(jìn)程。

當(dāng)前現(xiàn)狀：

中國太陽能制造產(chǎn)能超 600 GW(1GW=10 億 W);

全球年需求約 400 GW;

產(chǎn)能過?！磳⒂瓉韮r格崩盤。

未來趨勢：

太陽能電池板：0.2 美元 / W→2030 年降至 0.1 美元 / W;

電池：隨著鈉離子電池規(guī)?；?，成本再降 50%;

整套太陽能家庭系統(tǒng)：120-1200 美元→60-600 美元。

60 美元的入門級系統(tǒng)，將目標(biāo)市場從 6 億人擴(kuò)大至 20 億人。這不僅是為非洲農(nóng)村電氣化，更是為印度、孟加拉國、巴基斯坦、東南亞、拉丁美洲的農(nóng)村地區(qū)帶來電力。

發(fā)展金融機(jī)構(gòu)覺醒，注入海量廉價資金

目前，這類公司的融資利率為 12-18%。如果發(fā)展金融機(jī)構(gòu)真正履行職責(zé)，會發(fā)生什么?

理想情景：

世界銀行、國際金融公司、英國國際投資公司設(shè)立專項(xiàng)基金;

為 Sun King、SunCulture 等成熟運(yùn)營商提供「去風(fēng)險」貸款;

融資成本從 15% 降至 5-7%。

帶來的突破：

月付款減少 30-40%;

目標(biāo)市場新增 2 億 + 用戶;

投資回收期從 30 個月縮短至 18-24 個月;

公司部署速度提升 3-5 倍，單位經(jīng)濟(jì)效益更優(yōu)。

這與格萊珉銀行驗(yàn)證小額信貸模式后發(fā)生的情況如出一轍，隨后數(shù)十億美元廉價資金涌入市場。

網(wǎng)絡(luò)效應(yīng)才剛剛起步

有一個關(guān)鍵因素被所有人低估：規(guī)?；纳鐣J(rèn)同。

增長飛輪：

A 村：3 戶家庭安裝太陽能;

鄰居看到：孩子夜間學(xué)習(xí)、無煤油煙味、手機(jī)隨時滿電;

12 個月內(nèi)，A 村 30 戶家庭安裝太陽能;

鄰近村莊聽聞后→銷售代理訂單爆滿;

公司擴(kuò)大分銷網(wǎng)絡(luò)以滿足需求。

數(shù)據(jù)證明：

自 2018 年以來，Sun King 的客戶獲取成本下降了 60%;

原因：口碑傳播、推薦機(jī)制 ——「我表哥家有一套」;

在成熟市場(如肯尼亞)，超過 40% 的銷售來自推薦。

當(dāng)一個地區(qū) 20-30% 的家庭擁有太陽能，它就會成為默認(rèn)選擇。你不是早期采用者，而是落后者。這正是手機(jī)在非洲的普及路徑：臨界點(diǎn)出現(xiàn)后，采用曲線呈指數(shù)級增長。

那些從未延伸到農(nóng)村的電網(wǎng)，最終成了一種饋贈。當(dāng)發(fā)展專家花 50 年?duì)幷撊绾螌?20 世紀(jì)的基礎(chǔ)設(shè)施延伸到非洲農(nóng)村時，更有趣的事情發(fā)生了：非洲直接打造了 21 世紀(jì)的版本。

模塊化、分布式、數(shù)字化，由使用者自主融資，由其減少的碳排放提供補(bǔ)貼。

太陽能朋克的未來并非科幻小說。它是 2300 萬臺太陽能系統(tǒng)，是 4000 萬受益人口，更是當(dāng)你擺脫過去的束縛時，基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)應(yīng)有的模樣。